Investice do nemovitostí a realit – návratnost a informace

Hodnocení investice do nemovitostí: 9,6/10

• Jistota: Nemovitosti jsou imunní vůči inflaci
• Zhodnocení: Dlouhodobé výnosy se mohou pohybovat v rozmezí 5 - 20 % ročně

Foto: Pixabay

Čistý výnos z nemovitosti | Sdílené investice do nemovitostí

Investice do cizí nemovitosti | Zrušení daně z nabytí nemovitosti

Jaká je návratnost investice do nemovitostí a realit

Investice do nemovitostí představuje pro řadu movitých investorů neodmyslitelnou diversifikační položku. Jedná se o hmotné aktivum z betonu a střešních tašek, takže se investor nemusí obávat, že by o něj přišel. Podobně jako zlato nebo stříbro, tak i nemovitosti uchovávají hodnotu peněz, takže jsou imunní proti inflaci.

V posledních letech se navíc investování do nemovitostí stalo fenoménem. Nejen instituční, ale i drobní investoři se v posledních letech zajímají o možnost investice do komerčních nebo rezidentních nemovitostí. Výnosy z této formy investice se totiž mohou vyšplhat i nad 10 % ročně, čehož si jsou investoři dobře vědomi.

Začněte investovat u XTB brokera a zhodnoťte svůj kapitál

• Investovat může dnes skoro každý
• Minimální vklad u XTB brokera je 1 000 Kč
• XTB broker pořádá pravidelné vzdělávací webináře

Varování: Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty.
U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.
Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Návratnost investice do nemovitostí, proč investovat do nemovitostí

Každý investor v prvé řadě sleduje návratnost svého kapitálu. Uvádí se, že roční výnos nemovitosti by neměl klesnout pod hranici 5 % ročně. Pro výpočet hrubého výnosu použijeme tento vzorec:

Hrubý výnos z nemovitosti

(Měsíční nájem x 12 měsíců / pořizovací cena) x 100

Tento hrubý roční výnos nám sice mohl poskytnout docela pěkné zhodnocení, nicméně pro nás bude klíčový výnos. Opět si pomůžeme velmi podobným vzorcem:

Čistý výnos z nemovitosti

(Měsíční nájem x 12 měsíců – celkové náklady / pořizovací cena) x 100

A právě celkové náklady mohou ve výsledku tvořit docela nezanedbatelnou částku, pokud sečteme náklady na údržbu nemovitosti, renovaci, právní pomoc nebo samotný náš čas, který jsme kvůli naší nemovitosti museli obětovat.

Prodej nemovitostí, investice do nemovitostí – diskuze

V neposlední řadě musíme počítat s realitou, že naše investiční nemovitost nemusí být osídlena 365 dní v roce, takže nám z ní nebude plynout nájem po celých 12 měsíců. V Praze jsou ceny bytů velmi vysoké, nicméně nájemníka do něj seženete poměrně snadno.

3 tipy pro výběr investiční nemovitosti

• Správná lokalita – Řada začínajících investorů se orientuje jen na cenu. Nakoupí proto levné byty na severozápadě Čech (Chomutov, Litvínov), ovšem těžko shání nájemníky. Dobrou lokalitou mohou být středně velká univerzitní města (Olomouc, Pardubice, Zlín).
• Vhodná velikost nemovitosti – Nejčastěji se hledají byty 2+1 nebo 2+kk. Kupní síla je nízká, ovšem výše nájemného záleží už na jeho vlastníkovi. Poptávka o tyto byty je neustále vysoká z řad mladých párů nebo studentů.
• Budoucí rozvoj přidá na ceně – Jakmile se ve městě založí nová univerzita, nebo se zde usídlí korporátní gigant, prudce stoupne poptávka po nemovitostech v této lokalitě. Tím pádem cena nemovitostí poroste.

Foto: Pixabay

Investice do realit a developerských projektů

Pokud nemáte bokem zrovna statisícové ba dokonce milionové částky, které byste chtěli zainvestovat do nemovitostí, stále máte možnost aktivně se podílet na investičním trhu realit. V dnešní době můžete zhodnotit své peníze díky crowdfundingu.

Jedná se o způsob financování projektů či firem, které požadují určitou částku a na jejím výběru se podílí celá řada nejrůznějších investorů. Drobný investor může proto rovněž přispět a často mu stačí i částka v tisícových hodnotách.

Vše probíhá online, takže si investor pouze vybere platformu a projekt, který chce svým kapitálem podpořit. Tento model investování může přinést roční zhodnocení klidně až 20 %. Ovšem buďte opatrní. Mezi Vámi a developerem je nyní třetí osoba tedy platforma. Pokud by platforma zbankrotovala, vy byste tak zřejmě přišli o celou svou investici.

Sdílené investice do nemovitostí, investice do komerčních nemovitostí

Každopádně zájem o investování do nemovitostí prudce roste. V listopadu loňského roku bylo v realitních fondech uloženo nad 36 miliard korun. Mezi nejznámější realitní fondy patří ten od společnosti Conseq. Jen za poslední 3 roky přesáhlo jeho zhodnocení 15 %.

Investoři se rovněž často zamýšlí, zda investovat do rezidentní nebo komerční nemovitosti. Jak už jsme si řekli na začátku, s rezidentní nemovitostí může vyvstat spoustu nákladů na její údržbu. Ačkoli se těmto nákladům nevyhne ani ten, kdo nakoupí kancelářské prostory, náklady budou vzhledem k celkovému objemu relativně nižší.

Zatímco běžný nájemník si byt pronajme v průměru na 12 měsíců, komerční plochy se sjednávají na 5 až 10 let. Současně najdete ve smlouvách inflační doložku, která umožní každoročně navýšit cenu nájmu dle růstu inflace.

Daň z nemovitosti, investice do nemovitosti v zahraničí

Rozhodnutí o investici do tuzemských nebo zahraničních nemovitostí už je jen na Vás. Pochopitelně dává smysl investovat do turisticky navštěvovaných lokalit. Mezi Čechy jsou nejvíce v oblibě byty v Chorvatsku nebo ve Vídni.

Počítejte však se skutečností, že v každé nejen evropské zemi se mohou lišit daně nebo poskytované hypotéky. Současně je nezbytné myslet na správné pojištění nemovitosti v zahraničí. Velmi záleží na Vašich znalostech o daném regionu. Zběhlý investor zde může dosáhnout na opravdu úctyhodné zisky.

Zde najdete nápady, jak si zajistit stabilní pasivní příjem.

Foto: Pixabay

Investice do cizí nemovitosti

Investovat peníze do vlastního domu je rovněž zcela běžné. Velmi často chceme nakoupit moderní nábytek, vymalovat, nebo zesílit strukturu domu od základů. Pokud však žijeme trvale s druhem nebo družkou, měli bychom mít jasno, zda to v našem vztahu myslíme vážně.

Pokud by se například partneři společně složili na rekonstrukci domu, a následně by se rozešli, mohl by jeden z partnerů právně vymáhat svůj investovaný podíl zpět. Dle občanského práva se totiž nikdo nesmí bezdůvodně obohacovat na úkor jiného.

Zrušení daně z nabytí nemovitosti, nahlížení do katastru nemovitostí

Daň z nabytí nemovitosti vystřídala zkraje roku 2014 daň z převodu nemovitostí. O její zrušení se již loni neúspěšně pokoušeli senátoři. Ovšem 8. července 2020 schválila Poslanecká sněmovna návrh na zrušení daně z nabytí nemovitosti.

Současně dochází k omezení maximální částky úroků, kterou si lze odečíst od základu daně. Z původních 300 000 Kč tato částka klesne na 150 000 Kč. Terčem kritiky nejen opozičních poslanců se stal především vládní záměr o zrušení odpočtu úroků od roku 2020.

Nyní se podívejte, jak se provádí fundamentální analýza akcií.

Poslat článek na e-mail

E-mail přijemce:	Váš e-mail: